بازار فارکس یکی از مهمترین و معتبر‌ترین بازارهای مالی در جهان است. بسیاری از معادلات و شاخص‌های دنیای مالی و اقتصادی دنیا در فارکس تعیین و بررسی می‌شود. اگر همیشه اسم فارکس به گوشتان خورده اما از نحوه کارایی آن اطلاعی ندارید مطلب امروز به شما کمک میکند تا با ابعاد و زوایای مختلف آن آشنا شوید.
در مقاله پیش رو همه آن چیزی که باید درباره بازار فارکس و فاکتورهای تعیین‌کننده و تاثیر گذار در آن را بدانید به زبانی ساده و روان بیان می‌کنیم.
ابتدا باید اندکی درباره چیستی بازار فارکس و نحوه مدیریت و کارکرد آن صحبت کنیم. بازار فارکس یا بازار مبادلات ارزی خارجی در سال 1973 به شکل مدرن امروزی خود شروع به فعالیت کرد. بازار فارکس که در واقع بزرگترین و وسیع‌ترین بازار مالی جهان است در حوزه خرید و فروش ارزهای جهانی مانند دلار آمریکا، یورو، پوند بریتانیا، ین ژاپن و بسیاری دیگر فعالیت میکند. روزانه میلیاردها دلار در فارکس معامله و جا به جا می‌شود.
عمده فعالیت و معاملات ارزهای خارجی در فارکس بین شرکت‌ها، بانک‌ها، سرمایه‌گذاران و تجارت‌کنندگان بین المللی انجام می‌شود. تحلیل‌گران بازار فارکس فاکتورها و شاخص‌های متنوعی مانند تغییرات سیاسی، اجتماعی، اقتصادی و فرهنگی را در تغییر نرخ ارزهای خارجی را به دقت رصد می‌کنند. اطلاعات این تحلیل‌ها برای خریداران و معامله کنندگان بسیار مهم است و نقش به سزایی در تحرکات بازار فارکس دارد.
در بازار فارکس علاوه بر معاملات ارزهای خارجی، طلا، نفت و فلزات سنگین مانند نقره نیز مبادله می‌شود و بخش عمده‌ای از تحلیل‌گران بازار فارکس تحولات نرخ طلا، نفت، فلزات سنگین و سنگ‌های گران قیمت نیز را تحت نظر دارند.
تمامی معاملات ارزی، بانکی و تجاری در فارکس به صورت آنلاین و الکترونیک انجام می‌شود. نکته بسیار مهم و تاثیرگذار در بازار فارکس، تغییرات مقطعی و لحظه‌ای در نرخ ارزهای خارجی و دیگر کالاهای معاملاتی مانند طلا و نفت است. به همین دلیل تحلیل فنی و تکنیکال بازار فارکس از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. زیرا خریداران و سرمایه‌گذاران باید به اخبار و تغییرات لحظه‌ای و مقطعی دسترسی داشته باشند تا بتوانند تصمیم درستی درباره معاملات بگیرند. تمامی ارزهای خارجی به صورت آنلاین در دسترس خریداران قرار دارد و می‌توانند با هرکدام از آنها سرمایه گذاری یا معامله خود را پیش ببرند.
تفاوت بازار و بورس فارکس
بسیاری از کاربران بورس و بازار فارکس را یکی می‌دانند و تصور می‌کنند قابلیت و کارکرد هر دو آنها یکی است. علیرغم شباهت‌های زیادی که بین این دو وجود دارد اما در نحوه کارکرد و کسب سود تفاوت‌های مهمی دارند. آشنایی با تفاوت و تمایزهای این دو یکی از ملزومات فعالیت و سرمایه گذاری موفق در fOREX است.
مهمترین تفاوتی که بین بورس فارکس و بازار فارکس تمایز ایجاد میکند این است که بازار فارکس تمامی معاملات ارزی در جهان را در بر می‌گیرد اما بورس فارکس حوزه محدود‌تری دارد و تنها معاملاتی را شامل می‌شود که در یک مرکز مبادلاتی (مانند بورس) انجام می‌شود.
برعکس بازار فارکس که معاملات به صورت عمده و از طریق فرآیند الکترونیکی بین بانکی انجام می‌شود، در بورس فارکس تجارت به صورت مستقیم بین فروشنده و خریدار انجام می‌گیرد. شیوه قیمت گذاری نیز در بازار فارکس متفاوت است و بر اساس عرضه و تقاضا و فاکتورهای دیگر مانند مسائل سیاسی تغییر میکند.
فارکس چگونه کار میکند؟
معامله در بازار عمدتا در پلتفرم‌های معاملاتی اینترنتی به نام متاتریدر یا MT4 و MT5 انجام می‌گیرد. تمامی خریداران می‌توانند بدون محدودیت، آنلاین و زنده معاملات خود را پیش ببرند.
نحوه کار و سود معامله گران در بازار فارکس بر اساس بالا و پایین شدن قیمت ارزهای خارجی است. به زبان ساده‌تر کسانی که ارزهای خارجی، نفت، طلا و همچنین فلزات سنگین در بازار فارکس خریداری می‌کنند با افزایش قیمت سود و با کاهش قیمت، ضرر می‌کنند. به همین دلیل است که تحلیل و بررسی وضعیت هر ارز خارجی بسیار مهم است و تعیین‌کننده سود و ضرر احتمالی است.
برای مثال اگر اوضاع سیاسی و اجتماعی سبب کاهش قدرت و ارزش یک ارز خارجی شود، خرید و معامله با آن منطقی نیست و نه تنها سودی متوجه خریدار نمی‌شود بلکه ضرر هم میکند.
قیمت ارزها در بازار فارکس توسط عرضه و تقاضا در بین خریداران و سرمایه‌گذاران تعیین می‌شود. تقاضا و عرضه برای ارزهای خارجی مدام در حال تغییر است و هرکدام که توانایی رشد و پایداری بیشتری داشته باشند امکان سود بالاتری نیز دارند. بازار فارکس به صورت روزانه رشد و ریزش هر ارز و شاخص را اعلام میکند.
جفت ارزهای مهم در فارکس
بازار فارکس شامل جفت ارزهای مهم و تعیین کننده‌ای است که باید قبل از فعالیت در فارکس با آنها آشنا شوید. جفت ارزهای مهم و پر تکرار بازار فارکس در ادامه معرفی شده‌اند.
- 1EUR/USD: یورو/دلار آمریکا
- USD/JPY: دلار آمریکا/ین ژاپنی
- GBP/USD: پوند بریتانیا/دلار آمریکا
- USD/CHF: دلار آمریکا/فرانک سوئیس
- USD/CAD: دلار آمریکا/دلار کانادا
- AUD/USD: دلار استرالیا/دلار آمریکا
- NZD/USD: دلار نیوزیلند/دلار آمریکا
علاوه بر موارد بالا ارزهای بین المللی دیگری مانند USD/EUR، USD/GBP و USD/JPY نیز در برخی از معاملات استفاده میشوند.
شاخص‌های مهم در بازار فارکس چیست؟
در کنار لزوم آشنایی با اصطلاحات و مفاهیم مهم بازار فارکس و همچنین جفت ارزهای بورس فارکس باید شاخص‌های مهم آن را نیز بدانید.
- شاخص دلار آمریکا USD: این شاخص برای نشان دهنده ارزش دلار نسبت به سایر ارزها به کار می‌رود. تغییرات در شاخص دلار تاثیر بسیار بالایی در ارزش ارزهای دیگر دارد.
- شاخص :EUR/USD این شاخص ارزش یورو نسبت به دلار آمریکا را نشان می‌دهد که برای تحلیل و بررسی تغییرات آینده در بازار فارکس بسیار مفید و کارآمد است.
- شاخص: GBP/USDاین شاخص ارزش پوند بریتانیا نسبت به دلار آمریکا را نشان می‌دهد. درست مانند شاخص EUR/USD، تحلیل این شاخص نیز برای پیش‌بینی تغییرات آینده بسیار مهم است.
- شاخص USD/JPY: شاخص تعیین‌کننده ارزش دلار آمریکا نسبت به ین ژاپن است.
- شاخص قیمت نفت: قیمت نفت یکی از عوامل مهم و تعیین کننده در تغییر ارزش ارزهای بین المملی و مختلف در فارکس است. در بسیاری از کشورها، فروش نفت به عنوان منبع اصلی درآمد دولت‌ها استفاده می‌شود.
اصطلاحات اصلی بازار فارکس
یکی از مهمترین بخش‌های فعالیت در بازار فارکس آشنایی با اصطلاحات اصلی و پر کاربرد این حوزه است. اگر می‌خواهید در بازار فارکس فعالیت کنید نیاز است مفهوم و کارایی اصطلاحات بازار فارکس را بشناسید. در ادامه با مهمترین مفاهیم و اصطلاحات فارکس آشنا می‌شویم.
1. نهادهای نظارتی و رگولاتورها
رگولاتورها به عنوان سازمان‌های نظارت کننده روی فعالیت‌های مالی بازار فارکس مانند خرید و فروش و سرمایه گذاری کار می‌کنند. همانند هر پلتفرم مالی دیگری فارکس نیز برای جلوگیری از هرگونه تخلف و تقلب توسط کارگزاران ایجاد شده است. رگولاتورها یا ناظران بازار فارکس در واقع توسط نهادهای نظارتی دستگاه اقتصادی کشورهای مبدأ مدیریت میشوند. بنابراین یک نهاد نظارتی کلی برای تمامی ارزها و کشورها وجود ندارد بلکه هر کدام رگولاتور مجزا دارند.
مهمترین و پر نفوذ‌ترین نهاد های نظارتی موجود در بازار بورس فارکس شامل موارد زیر می‌شود.
- NFA آمریکا
- FCA انگلستان
- BaFin آلمان
- Finma سوئیس
- ASIC استرالیا
- FMA نیوزیلند
- Cysec قبرس
- Mifid اتحادیه اروپا
2. کمیسیون ( Commission )
مانند هر تراکنش دیگری زمانی که معامله‌ای در بازار فارکس انجام می‌دهید ، مبلغی به عنوان کمیسیون تراکنش یا معامله از حساب شما کم می‌شود که به آن کمیسیون تراکنش یا پرداخت می‌گویند.
3. اسپرد ( Spread )
Spread شاخصی است که اختلاف قیمت جفت رمز ارزها را نشان می‌دهد. برای هر جفت ارز در بازار فارکس دو نرخ در نظر گرفته می‌شود که شامل قیمت ارز خریداری شده یا ASK و دیگری قیمت ارز فروخته شده یا BID می‌شود. در فارکس به اختلاف بین این دو قیمت اسپرد گفته می‌شود.
4. سوآپ ( swaps )
شاخص بعدی که می‌خواهیم به شما معرفی کنیم سوآپ است که برای بیان اختلاف بین بهره های بانکی مختلف استفاده می‌شود. معاملات بازار فارکس به صورت آتی یا CFD صورت می‌گیرد. بنابراین زمان انجام معاملات در بورس فارکس مبلغ سرمایه‌گذاری توسط کارگزاری به سرمایه گذاران وام داده می شود .
سپس در پایان یک روز معاملاتی سرمایه‌گذار موظف به پرداخت مابه تفاوت نرخ بهره به بانک‌ها است. البته این فرآیند تنها زمانی صورت می‌گیرد که در زمان تسویه حساب روزانه قراردادهای CFD متعلق به کارگزاری‌ها و بانک‌ها باز باشد.
5. ضریب اهرمی ( Leverage )
ضریب اهرمی در واقع بخش یا درصدی است که سرمایه‌گذار در ابتدای فرآیند سرمایه‌گذاری پرداخت میکند. در بازار بورس فارکس مانند بسیاری دیگر از بازارهای مالی، سرمایه‌گذاران ملزم به پرداخت تمامی مبلغ برای انجام معامله نیستند و می‌توانند چند درصد از آن را پرداخت کنند. در فارکس نیز با پرداخت ضریب اهرمی یا Leverage میتوانید یک تا دو درصد مبلغ را پرداخت کنید و سرمایه گذاری را آغاز کنید.
6. لات( lot )
لات یا Lot واحدی است که توسط آن که حجم معاملات را تعیین می‌کنند. هر لات برابر با 100 هزار واحد از ارز پایه است که با هدف در اختیار گذاشتن امکان مشارکت تمامی اقشار جامعه در بازار فارکس طراحی شده است.
7. پیپ ( pip ) و پوینت ( point )
پیپ واحد اندازه گیری مقدار تغییری است که در ضریب تبادل جفت ارزهای بازار بورس ایجاد می‌شود. به زبان دیگر پیپ برای اندازه گیری نرخ نوسانات بازار فارکس به کار برده می‌شود. هر واحد جا به جایی نرخ نوسانات در بازار بورس فارکس یک پیپ حساب می‌شود. از آن سو هر پوینت 0.1 ( یک دهم ) پیپ به حساب می‌آید که برای اندازه گیری سنجیده و دقیق میزان نوسانات قیمت بازار کاربرد دارد.
8. جفت ارز ها
همانطور که پیشتر گفتیم در بازار فارکس معاملات بین دو ارز انجام می‌شود. برای مثال شما میتوانید یورو را با دلار ( EUR/USD ) معامله کنید. به ارزهایی که با یکدیگر معامله میشوند جفت ارز می‌گویند.
9. کارگزاری ( Broker )
کارگزارها در واقع واسط یا رابط انجام معاملات در بازار فارکس و انتقال آنها به بانک است. در بازار فارکس 4 نوع کارگزار یا بروکر وجود دارد که شامل موارد زیر می‌شود.
- بازار سازها ( Market Maker ) یا MM
- بازار اصلی ( No Dealing Desk ) یا NDD
- پردازش مستقیم سفارشات ( Straight Through Processing ) یا STP
- پردازش مستقیم بهینه سفارشات ( Electronic Communications Network ) یا ECN
تریدر فارکس کیست؟
تریدرهای فارکس (Forex trader) افرادی هستند که به صورت تخصصی روی بازار ارز (Forex) و معاملات با ارزهای جهانی کار می‌کنند. تریدرهای فارکس به دقت تحولات و تغییرات فارکس را زیر نظر دارند.
مهمترین هدف تریدرهای فارکس تحلیل و بررسی لحظه‌ای و دقیق تغییرات برای کسب سود است. متخصصان فارکس برای تحلیل دقیق از ابزارهای تحلیلی مخصوص و نرم‌افزارهای کامپیوتری استفاده می‌کنند.
تریدرهای فارکس علاوه بر تسلط به ابزارهای تحلیلی نیاز به دانش اقتصادی بالا دارند. بروکرهای فارکس در بازه‌های زمانی متفاوت و متنوع مانند ترید روزانه (Day trading)، چند روز (Swing trading) یا چندین هفته (Position trading) معاملات را انجام می‌دهند. همچنین میزان سود و ضرر نیز توسط تریدرهای در پایان معاملات انجام می‌شود.
بیشتر بخوانید: وارن بافت کیست؟ زندگی نامه کامل وارن بافت
مزایای فعالیت در بازار فارکس
فعالیت در بازار فارکس یا بورس فارکس یکی از مهمترین منابع درآمد و سود برای بسیاری از سرمایه گذاران در جهان است. در چند دهه اخیر فعالیت مستمر در بازار فارکس یکی از منابع اصلی سود کلان برای کارگزاران، سرمایه‌گذاران و بانک‌ها بوده است. سود و زیان در فضای بورس و بازار فارکس به فاکتورهای بسیار زیادی بستگی دارد و بدون آگاهی و رصد دقیق بازار فارکس نمی‌توانید در این حوزه فعالیت کنید.
برای اینکه بتوانید به عنوان تریدر یا سرمایه گذار در بازار فارکس فعالیت کنید و سود کسب کنید باید با فرآیند خرید و سرمایه گذاری نیز آشنا باشید. همچنین نیاز به تسلط بالایی در تغییرات لحظه‌ای و پیش بینی‌ها دارید تا بتوانید تصمیمات بعدی خود را تنظیم کنید.
هنگامی که شما تحلیل دلیل استقبال گسترده و حجم تراکنش و معاملات بالا در کانال‌ها و وبسایت‌های بسیار زیادی برای تحلیل و اخبار مهم وجود دارد.
فواید فعالیت در فارکس
در ادامه تعدادی از مزیت‌ها و فواید اصلی فعالیت و سرمایه‌گذاری در فارکس را مرور می‌کنیم.
1- قابلیت دسترسی آسان:
برخلاف بازارهای دیگر مثل بازار سهام، بازارهای سنتی و بانک‌ها، بازار فارکس ۲۴ ساعت در روز باز است. این به شما این امکان را می‌دهد که در هر زمانی که بخواهید به بازار دسترسی داشته باشید.
2- فرصت‌های سودآور:
با تحلیل و پیش‌بینی درست شما تمامی فرصت‌ها و امکانات سرمایه گذاری پرسود را میتوانید تجربه کنید. اگر به صورت مستمر و فعال در بازار فارکس کار کنید و بتوانید به صورت همیشگی تحلیل‌ها و پیش بینیهای آینده ارزها و شاخص‌ها را رصد کنید سود شما حتمی است. همچنین با داشتن اطلاعات کافی درباره بازار فارکس، شما میتوانید در سرمایه‌گذاری و فعالیت‌های اقتصادی دیگرخود موفقیت بالایی داشته باشید.
3- انعطاف‌پذیری:
فعالیت در بازار فارکس انعطلاف قابل توجهی دارد و شما میتوانید به صورت‌های مختلف در بازار فارکس فعالیت کنید. شما به صورت آنلاین و در سمت کارگزار، تریدر، سرمایه گذار و خریدار میتوانید در فارکس فعالیت داشته باشید.
4. کم هزینه بودن:
شما برای اینکه بتوانید در بازار فارکس فعالیت کنید نیازی به دسترسی خاصی ندارید. بنابراین هزینه قابل توجهی نیز متوجه شما نمی‌شود. با توجه به اندازه بزرگ بازار فارکس و امکان سودآوری بالا هزینه ورود شما به بازار فارکس چندان بالا نیست. در واقع شما در بازار فارکس به نسبت بازارهای دیگر بودجه کمتری برای ورود نیاز دارید.
درآمد دلاری در ایران با فارکس
با توجه به شرایط اقتصادی در ایران بسیاری از افراد برای کسب درآمد دلاری و سود کلان به فعالیت در بازار فارکس روی آوردند. از آنجایی که فعالیت در فارکس بستگی به شرایط اقتصادی در ایران ندارد و تحولات سیاسی و اجتماعی نرخ سود را تغییر نمی‌دهد. بسیاری از افراد برای کسب و کار و سرمایه گذاری به بورس و بازار فارکس روی آوردند.
کسب درآمد دلاری در ایران با فارکس اگرچه پیچیدگی‌های زیادی دارد اما از مسیر درست و حرفه‌ای ممکن است. اگر در ایران هستید میتوانید با فعالیت در بازار فارکس درآمد دلاری داشته باشید و همچنین از مزایای متعدد فعالیت در فارکس مانند سود تضمینی، فرصت‌های زیاد، پویایی و قابلیت‌های متعدد آن استفاده کنید.
برای فعالیت و سرمایه‌گذاری در فارکس بهتر است ابتدا از منابع و وبسایت‌های مطمئن استفاده کنید و با آگاهی کافی و لازم وارد عرصه شوید. فارکس مانند هر بازار مالی و تجارت دیگری نیاز به دانش و مهارت فنی بالایی دارد.
